LTV (Loan-to-Value) – Bedeutung und Anwendung in der Immobilienfinanzierung Die Abkürzung LTV steht für „Loan-to-Value“ und beschreibt das Verhältnis zwischen dem Darlehensbetrag und dem Wert einer Immobilie. Diese Kennzahl ist ein entscheidender Faktor bei der Finanzierung von Immobilien, sowohl für Käufer als auch für Banken. Was bedeutet der LTV-Wert? Der LTV (Loan-to-Value) gibt an, wie viel Prozent des Immobilienwerts durch [...]

Was ist Mezzanine Kapital? Mezzanine Kapital ist eine innovative Finanzierungsform, die in der Immobilienbranche häufig eingesetzt wird. Es verbindet Elemente von Eigenkapital und Fremdkapital und ermöglicht es Projektentwicklern, ihre Eigenkapitalbasis zu stärken und gleichzeitig zusätzliche Mittel zu mobilisieren. Diese Immobilienfinanzierung ist besonders bei komplexen Bauprojekten beliebt, da sie eine flexible Kapitalstruktur ermöglicht. Wie funktioniert Mezzanine Kapital in der Immobilienfinanzierung? Bei [...]

Was ist ein Nachrangdarlehen? Ein Nachrangdarlehen ist eine spezielle Form der Finanzierung, die häufig in der Immobilienbranche eingesetzt wird. Es handelt sich dabei um ein Darlehen, das im Rang hinter anderen Verbindlichkeiten steht. Das bedeutet, dass Gläubiger mit einem Nachrangdarlehen im Falle einer Insolvenz des Schuldners erst nach den vorrangigen Gläubigern bedient werden. Aufgrund dieses erhöhten Risikos verlangen die Darlehensgeber [...]

Was ist ein partiarisches Darlehen? Ein partiarisches Darlehen ist eine besondere Form der Finanzierung, die häufig in der Immobilienwirtschaft Anwendung findet. Im Gegensatz zu klassischen Krediten wird der Mezzanine Kapitalgeber nicht nur durch Zinsen entlohnt, sondern auch am wirtschaftlichen Erfolg des Projekts beteiligt. Diese Art der Finanzierung ist vor allem bei Projektentwicklungen und Immobilieninvestitionen beliebt, da sie flexible Konditionen ermöglicht. [...]

Was bedeutet Prolongation im Bereich Immobilien? Die Prolongation beschreibt die Verlängerung eines bestehenden Kreditvertrags. Im Immobilienbereich betrifft dies in der Regel Baufinanzierungen, deren Laufzeit endet, ohne dass das Darlehen vollständig zurückgezahlt wurde. Mit einer Prolongation wird die Immobilienfinanzierung über einen neuen Zeitraum fortgesetzt, wobei die Konditionen neu verhandelt werden können. Arten der Prolongation Es gibt zwei Hauptformen der Prolongation, die [...]

Was ist ein Senior Loan? Ein Senior Loan ist eine Form des Kredits, der im Bereich der Immobilienfinanzierung eine besonders wichtige Rolle spielt. Der Begriff beschreibt ein vorrangiges Darlehen, bei dem der Kreditgeber im Falle einer Insolvenz oder Zahlungsunfähigkeit des Darlehensnehmers bevorzugt behandelt wird. Dies bedeutet, dass der Senior Loan vor anderen Verbindlichkeiten zurückgezahlt wird. Eigenschaften eines Senior Loans Senior [...]

Sollzinsbindung: Was bedeutet das und warum ist sie wichtig? Die Sollzinsbindung spielt eine zentrale Rolle bei der Finanzierung von Immobilien. Sie beschreibt den Zeitraum, in dem der Zinssatz für ein Darlehen festgelegt ist. Für Immobilienkäufer oder Bauherren ist die diese Zinsbindung ein entscheidender Faktor, um finanzielle Sicherheit und Planbarkeit zu gewährleisten. Im Folgenden erklären wir, wie die Sollzinsbindung funktioniert, welche [...]

Umschuldung: Eine Chance, Ihre Immobilienfinanzierung zu optimieren Die Umschuldung ist ein wichtiger Schritt in der Immobilienfinanzierung, der helfen kann, Kosten zu senken und finanzielle Flexibilität zu gewinnen. Besonders bei auslaufenden Zinsbindungen oder hohen Zinssätzen lohnt es sich, die Möglichkeiten einer Refinanzierung genau zu prüfen. In diesem Glossarbeitrag erfahren Sie, was das genau ist, wann sie sich lohnt und welche Vorteile [...]

Vorfälligkeitsentschädigung: Was Sie wissen sollten Wenn es um Immobilienfinanzierungen geht, spielt die Vorfälligkeitsentschädigung eine wichtige Rolle. Doch was genau steckt hinter diesem Begriff, und wie wirkt er sich auf Immobilienkredite aus? In diesem Artikel finden Sie alle relevanten Informationen. Was ist eine Vorfälligkeitsentschädigung? Die Vorfälligkeitsentschädigung ist eine Gebühr, die von der Bank erhoben wird, wenn ein Immobilienkredit vor Ablauf der [...]

Was zeichnet einen Whole Loan aus? Ein Whole Loan ist in seiner Struktur recht einfach und unterscheidet sich wesentlich von verpackten Finanzinstrumenten wie Mortgage-Backed Securities (MBS). Der Kreditgeber, häufig eine Bank oder ein privater Investor, behält das Darlehen vollständig in seinem Portfolio, anstatt es zu veräußern. Vorteile für den Kreditnehmer: Direkte Verhandlungen mit dem Kreditgeber Maßgeschneiderte Vertragsbedingungen Höhere Flexibilität bei [...]